请注意持有香港银行账户的客户！香港银行正在大规模清理异常账户

本文的核心要素如下：香港银行开立香港账户，国内银行见证香港银行账户

易税通

重要通知

持有香港银行账户的朋友请注意，香港银行新一轮大规模账户清理已经开始，银行将批量关闭僵尸账户和异常账户。

最近，大量客户收到了香港恒生银行和星展银行的调查信或关户通知。

去年，仅恒生银行一家，清理关停账户超过1万个。账户清理时间一般由8月底开始，持续至12月末。

重要信息

据悉，香港银行近期将开始清理账户，银行将关闭大量不动户口或异常户口！

由于全球反避税、反洗钱和全球反洗钱的巨大压力CRS银行和其他金融机构开始对所有账户进行全面的尽职调查有账户进行全面的尽职调查。因此，香港主要银行提高了门槛，加强了控制。一方面，这反映在对新账户的审计越来越严格。另一方面，银行也慢慢开始清理一些离岸账户和僵尸账户。

如何应对？

首先，立即查询香港银行绑定的邮箱，是否收到香港银行的信件。如果邮箱里有香港银行邮件，请不要紧张，先确认邮件类型。(电子邮件和纸质邮件都可以)

尽职调查信：理论上，所有客户都可以收到香港银行的常规调查信。只需按要求填写并及时回复银行（需要注意的是，如果银行在限期内未收到您的回复，其他联系方式无效，银行有权关闭您的账户）

冻结通知：此类电子邮件表明您的账户可能涉嫌非法交易，并被警方调查和冻结；或因税务问题被税务局冻结。（在这种情况下，如果银行允许，您可以先取出账户中的资金，并配合调查。

关户通知：银行确认违反关户规定、违法、高风险、不配合调查、存款过低、长期不交易，可能是账户关闭的原因。（银行将要求客户在限期内取出资金。需要注意的是，如果资金超过期限，资金将转移到相关部门，然后取出，操作将非常繁琐和昂贵。

如何维护？

1、不收敏感国家的钱；

2、公司贸易应尽公对公，最好用一部分L/C确认您的贸易身份；

3、不要用大量资金存取；保持账户有一定的存款，不能拖欠；

4、经常运营，3个月以上不活动的账户有关闭的风险；

5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码和常用邮箱有效。如果您收到银行的调查表，如合规调查表，及时提供并回复银行，并配合银行的所有相关调查，以避免银行未收到任何回复而关闭账户的风险；

6、如有实际收入，建议出具实际审计报告，避免银行抽查，无法提供，账户冻结，影响使用。

在香港银行越来越谨慎、越来越难开户的情况下。如果条件允许，建议客户多开一个备用账户，以免银行关闭账户，新账户不能及时到位。在此期间，公司无法收付款，商机损失惨重。

易税通可以快速、高效、低成本地在香港银行开户。如果您需要，请通过私人信件联系我们进行详细咨询。

但最重要的是开户成功后的维护工作，用一颗珍惜的心维护银行账户！