银行帐户纳入大数据监管，企业老板私人帐户流水可查清很多老…

原标题：银行帐户纳入大数据监管，企业老板私人帐户流水可查清很多老板为了逃税或避税，往往会采用不合规的手段进行操作，主要包括：1、

文章摘要：岂不知，这些行为其实早就纳入了监管中，早在2017年就已正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》就已经明确以下行为会进入大数据预警系统：1、任何帐户的现金交易超过5万；；银行帐户纳入大数据监管，企业老板私人帐户流水可查清很多老板为了逃税或避税，往往会采用不合规的手段进行操作，主要包括：1、如客户不要票，则让客户打款到个人卡；

银行帐户纳入大数据监管，企业老板私人帐户流水可查清

很多老板为了逃税或避税，往往会采用不合规的手段进行操作，主要包括：

1、如客户不要票，则让客户打款到个人卡；

2、有电商平台的，让客户直接打款到支付宝或微信中；

3、利用个人卡批量向员工转帐用于工资发放；

4、将公司帐上的现金转至老板个人卡上。

岂不知，这些行为其实早就纳入了监管中，早在2017年就已正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》就已经明确以下行为会进入大数据预警系统：

1、任何帐户的现金交易超过5万；

2、公户转帐超过200万；

3、个人帐户转帐50万(境内）

2018年根据《中国人民银行关于银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，通过支付宝、微信等第三方支付机构转帐出现大额交易和可疑交易也将被查。

2020年5月，北京有200家电商企业收到税局通知，通过大数据对比，发现在电商平台上的销售数据未如实反映在会计报表上。

现在都是大数据时代，银行联网、支付宝、微信也都是联网的，通过数据比对很容易就会发现问题，所以企业一定要重视，个人帐户走款已在大数据时代无藏身之处，一旦进入预警，税局就会核查，不仅面临罚款甚至入刑。

企业在经营活动中一定要尽量避免走私帐，降低税务风险。企业如果要想节税，可以选择合法的税务筹划方式，这样才能让企业良性发展。

希望文章能对大家带来帮助，还望分享评论。