金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面5万现金存取监管
以绵薄之力助力每一位创业者
用专业让品牌深入人心
电话:13877120151
为您推荐文章知识点:个人账户当日存入现金超五万、5万现金存取监管
原标题:重磅!个人存取现金超5万元需登记暂缓实施!央行:技术原因
老板小帮手
今年1月末,人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,其中第十条明确规定:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。该办法将自2022年3月1日起施行。
这是国家于2016年、2018年先后发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》后,为反洗钱又颁布的一重要规定。
该办法发布后,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的消息引起广泛关注,并登上了微博热搜,普遍第一反应都是以后取现得多不方便啊。
不过,2月21日也就是昨日晚间,央行发布最新公告称,原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。
服务价目表
(本站部分图文来自网络,如有侵权核实后立即删除。微信号:tigerok )