中国人民银行关于大额现金管理试点的通知_来了！三地率先开展大额现金管理试点，对公50万对私10万将受管控(大额现金存款被监管了)

本文阅读提示词：中国人民银行关于大额现金管理试点的通知、大额现金管理试点案例、关于开展大额现金管理试点的通知

猝不及防!央行突然传来大消息!

央行发布《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》来了！

对公 50 万对私 10 万现金使用将受管控!

一
主要内容

01

对于管理金额起点，经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

02

试点为期2年，分地区分阶段实施

03

既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

04

大额现金管理不会影响到社会公众的日常经济活动，此举适应当前形势需要，我国亟需加强大额现金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。

一

大额现金管理依据是什么

现金管理一直是我国重要的财务管理制度和金融管理制度。

《中华人民共和国中国人民银行法》规定人民银行的基本职能是“发行人民币，管理人民币流通”；

《现金管理暂行条例》规定现金管理的职责是“各级人民银行应当严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管理进行监督与稽核。

二

大额现金管理内容包括哪些

01

合理设立大额现金管理的金额起点，绝大部分日常经济活动单笔现金使用量在金额起点以下。

02

建立健全大额现金服务与管理措施，以此来适时满足社会经济发展的需要，进一步优化现金流通环境和降低全社会管理成本。

03

采取银行存取、交易收付和收入申报以及本外币出入境等环节相关措施，大力营造减少不合理使用现金的社会氛围，优化现金服务，整合现有资源，不断提升大额现金管理水平。

三

大额现金管理与现有现金管理措施的关系？

统一的、衔接的。

1.是现有措施的规范。

对现有规定不明确、不统一的制度进行明确、规范、统一。

2.是现有措施的规范。

实施重点行业风险防范、特定行业限额和个人收入报告以及信息交流与共享相关制度。

3.现有措施的提升。

依托银行业金融机构大额现金存取业务，优化处理流程，提升现金服务，形成监管合力。

四

六种情况会被重点稽查

1

规模很小的企业，却常搞出上千万的流水。

2

资金转让入转出有异常。

3

经营范围跟业务无关联，抑或是跟资金流向也没有关系。

4

一方面：公户短期频繁而且大额的给个人账户转账；

另一方面：公户短期经常收到与业务无关的汇款等等；

5

频繁开销户，并在销户前有大量资金活动；

6

闲置许久的账户突然使用，并由大量现金流入。

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