个人银行账户被查，连补带罚款1240万！以后发工资要小心

通过这篇文章，你可以理解这些问题：银行员工私下检查账户的后果和个人账户的收入将由银监会检查

柳哲财管

突发事件！个人银行账户被查，连补带罚款1240万！以后发工资避税行不通！

举报信吹哨

物流公司连补带罚款1240万！

近日，杭州某物流公司向税务机关缴纳税款和罚款1240.92万元，年底，是一年中最严格的检查时间，财务人员应该以此为教训，提高法律意识，不要等到税务局找到你，你才找到方法···

事情的过程，也帮大家梳理一下:

M公司为其法律意识薄弱的行为付出了沉重的代价，我们应该吸取教训：个人所得税是否按照税法规定缴纳，不能自己讨论，否则就像M和公司一样，得不偿失。

根据我国个人所得税法的规定，居民个人所得应当缴纳个人所得税，具体如下：

两个部门发文:

人力资源和社会保障部可以查询企业银行流水

从上面可以看出，使用私人工资避税是不可行的！早在6月，中国银监会、人力资源和社会保障部就发布了《关于人力资源和社会保障行政部门查询有关单位银行账户的通知》：

我们帮大家划好重点，具体如下:

1、人力资源和社会保障行政部门有权依法向有关银行金融机构查询有关单位的银行账户。

2、人力资源和社会保障行政部门应当依法查询有关单位的银行账户，并取得证明材料。

3、人力资源社会保障行政部门依法执行查询任务时，可向各银行业金融机构的分行、支行、营业部等提出查询要求，开展查询工作不得少于两名劳动保障监察员，并应当出示劳动保障监察证件和《查询单位银行账户通知书》（见附件1），银行业金融机构应当积极配合。

4、银行业金融机构应当协助人力资源和社会保障行政部门做好查询工作。够及时反馈的，应当在收到查询单位银行账户通知之日完成查询和反馈；需要进一步查阅相关档案的，原则上应当在五个工作日内完成查询和反馈。

从今天开始，这样发工资=严查！

2020从年开始，私人避税再也走不通了！

1、引入大型交易和可疑交易管理措施，这些企业转账行为已成为税收的目标

为建立大型现金管理长期机制奠定基础，试点为河北省、浙江省、深圳试点2年，先在河北省开展，再推广到浙江省、深圳。

经试点银行调查分析，公共账户管理起点50万元，河北省10万元，浙江省30万元，深圳市20万元。

三省市公共账户（含个体工商账户）现金存取50万元以上，河北省私人账户10万元以上，浙江省私人账户30万元以上，深圳私人账户20万元以上，属于大型现金管理范畴。

从文件的内容分析来看，金额的起点既包括单笔，也包括多笔累计，累计期应为自然日。

预约大额现金提取。各商业银行将制定预约规则，对大额现金提取业务实行预约制度，并向中国人民银行各中心支行报告相关信息。

登记大额存款。客户在办理业务时，应登记提取和存入起点金额以上的现金。商业银行还应向中国人民银行各中心支行报告相关信息。

2、四个部门将深化跨部门信息共享与交流的合作机制

20192006年6月26日，中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理局联合召开企业信息网络验证系统启动会议，共同运行企业信息网络验证系统。

①目前，中国工商银行、交通银行、中信银行、中国民生银行、招商银行、广东发展银行、平安银行、上海浦东发展银行等8家银行作为第一批用户访问企业信息网络验证系统，其他银行、非银行支付机构将按照自愿访问的原则申请访问系统。换句话说，该系统将很快覆盖所有银行。

②未来，四个部门将深化跨部门信息共享与交流的合作机制，逐步扩大企业信息网络验证系统的功能，加强企业与个人账户服务和信用信息共享的深入合作。

3、取消企业银行账户许可证，加强银行账户资金控制

2019自2月25日起，取消银行账户许可证的地区将从江苏省台州市和浙江省台州市扩大到江苏省和浙江省。2019年底，其他省（区、市）和深圳完成了银行账户许可证的取消。

（1）建立企业相关信息共享机制和企业银行账户违规联合处罚机制。严厉打击企业长期开户、乱开户、出租、出借、出售账户的行为。基本账户只能开立一个，匿名账户和假账户将无法容忍！

（2）严格调查企业基本账户和临时账户的开立、变更和撤销，加强企业银行账户管理。涉及可疑交易报告的账户，银行将按照反洗钱的有关规定采取措施，核实违规行为，认真处理。

4、微信、支付宝等转账不规范已成为历史

根据《中国人民银行关于非银行支付机构大额交易报告的通知》(银行发展〔2018〕125自2019年1月1日起，非银行支付机构也将提交大额交易报告。

也就是说，从2019年1月1日起，通过微信、支付宝等第三方支付机构转账的大额交易和可疑交易也将受到严格调查！

随着银税联动的不断升级和优化，银行和税务信息最终将实现无缝对接，企业在金税三期无处藏身。更重要的是，现在金税四期即将到来。你认为私人收款的避税方式真的能逃脱吗？