信用违约互换是什么-
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信用违约互换是一种金融衍生品,其中买方可以通过支付交换费用获得损失保障,而卖方可以收取交换费用以提供损失保障。第三方评级机构负责评估受保人的信用状况,这种金融衍生品使参与者能够有效获取抵押物的收益与风险,也减少投资者做出投资决策时的压力。
信用违约互换(Credit Default Swap, CDS)是一种金融衍生品,它是一种协议,两个相关方(买方和卖方)之间签订,买方在支付一定的费用后,买方就有权利在另一方违约时,获得一定的损失补偿,以保护买方的贷款投资收益。信用违约互换的参与方分别是:买方、卖方、受保人(保险对象)以及第三方评级机构。
买方支付交换费用以获得损失保障,卖方收取交换费用以提供损失保障,这是信用违约互换到底的操作方式。买方在支付交换费用后,在受保人违约时,可以得到一定程度的补偿,以减轻损失。受保人违约是指受保人发生违约,如违反双方签订的协议,或者受保人无法支付债务或提供预期的服务,受保人以及其股东可能会遭受重大损失。
第三方评级机构将为受保人评级、审计财务报表,负责评估受保人的信用状况,并会定期对受保人的实际表现进行评估,以确定其发行债券是否违约,并对违约风险进行评估,以便确定信用损失是否可以发生。
从投资者的角度来看,信用违约互换提供了获取抵押物的收益与风险,同时也可减少投资者做出投资决策时的压力。如果投资者投资的债券发生违约的情况,可以从信用违约互换的保障里获得经济补偿,能有效地减轻投资者的损失。
拓展知识:
信用违约互换的市场发展可以分为这样几个阶段:1、发展初期,其市场状况一般不是很好,主要由金融机构和公司使用;2、1997年,美国证监会下达规定,允许非金融机构加入信用违约互换市场,使其他投资者也能够参与;3、随着市场的发展和持续成长,许多投资者都能够从这个市场获利。
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