香港离岸账户开户条件_开户方法(个人离岸账户)

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离岸公司难开户

离岸公司在注册完成以后，最大的问题是开设离岸账户。开设离岸银行账户并不像很多代理机构说的那样简单，很多客户在注册离岸公司后为了开户几番周折，然而还是没有成功，不仅浪费了时间和金钱，手中已设立的离岸公司也变成了鸡肋，倍感失望。

国内银行重资质

国内可以开立OSA离岸账户的四家银行：招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行都要求离岸公司的在国内有做ODI境外投资备案，或者国内公司在他们银行需要开一个一般账户，这就阻断了外贸SOHO和很多普通贸易公司的开户路径。

外资银行开户需要注意哪些事项？

在目前的监管大环境下，在国内银行开立离岸OSA账户几乎很难成功。故辗转外资银行开立NRA离岸账户和自贸区开FTN成了唯一之选。但在各国大力加强反洗钱反恐工作的同时，开立离岸账户同样也成为了外资银行的敏感项。

银行在开户和客户沟通时有哪些是银行敏感的呢？

1成功开设离岸账户需要注意这几点：

（1）虽说离岸公司取名自由，政府允许公司名称含有国际、实业、商贸、进出口、拍卖、发展、科技、实业、投资等字眼出现。但是如客户后期要进行银行开户，则建议尽量避开信托、集团、控股、信贷、股份、资产、中国、中华环球等敏感字眼，不然后期银行审核会比较严格。

（2）公司的注册证书一定要齐全，缺一不可。做金融投资的企业开户会更难一些。

（3）开户时回答银行问题有偏差，是导致开户不成功的主要因素。开户时，银行肯定会问到一些问题再决定是否为客户开设离岸账户。

比如银行会问到开户的用途、从事行业和产品/服务、资金来源国家、销售地区等等。像中东、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地区，政局不稳定，银行一般不接受开户。

自2013年起，各家银行不断地提高开户门槛和审核标准，所以客户确定到银行开户前，一定要先咨询专业代理机构相关的注意事项，选择一家专业的代理机构协助开户会大大提高开户的成功率。

2维护好离岸账户需注意这几点：

由于受到国外银行、国内银行及外管反洗钱监控力度影响，银行对离岸开户审批及资金流向监管也愈加严格。对于新开账户，每个银行都提高了门槛和要求，政策变动也非常频繁。

而对于已经开户的客户，也一样要注意谨慎使用账户。首先明白一点，不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎正当贸易项下的离岸客户的，这类客户账户使用是正常不受影响的。

然而，即便我们很多客户也都是正当贸易客户，也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。

在此给广大离岸客户一些提示，望大家能够引起重视，以免被银行封户而影响您业务上的运作。谨慎操作，维护好账户。

注

①离岸账户不要长期余额为0；

② 离岸账户不要长期不使用，比如半年都没用过；

③ 保持与银行的联系，联系方式变更及时通知银行；

④ 尽量不要与高风险国家有交易；

⑤ 避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项；

⑥ 非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的，都是接下来的监管重点方向；

⑦ 离岸公司应当及时办理公司年审。

哪些银行可以开户？

NRA账户可以开哪些公司类型？

群岛公司是否可以开户？

公司类型：英国、香港，群岛国家：开曼、BVI、百慕大、马绍尔、塞舌尔……

2.具体开户流程？

获取批复（1－2个工作日）——账户开立至正常使用（7-15个工作日）——网银激活（3-7个工作日）。

3.是否可以远程开户？

部分银行是可以的，不需要过去银行签字。

4.哪些银行可以开内地OSA、NRA及FTN账户？

OSA账户：

招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行在17年之前是很容易可以开到OSA离账户账户的，随着这几年开户政策的锁紧，如果不是特别优质的客户，这4个银行已经不轻易给开户了。

NRA账户：

渣打银行、汇丰银行、华侨银行、星展银行、稠州商业、温州银行、江苏银行等还是可以开户的，具体开户资质要求详询离岸通小编！

FTN账户：

FTN是自贸区FT账户的一种,像上海自贸区和天津自贸区都是可以开户的，上海渣打自贸区银行、上海浦发自贸区上海银行，还有天津自贸区的银行都是可以开户的，具体开户资质要求详询AC国际咨询小编！