开曼群岛CIMA监管牌照申请需要的条件

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CIMA依照金融法成立于1997年1月1日的法人团体。开曼以维护和加强开曼群岛国际金融中心的声誉为出发点，充分利用团队中的高科技人才和最新技术，保持货币稳定，包括对货币的谨慎管理。

机构职能（1）货币-开曼群岛货币的发行和赎回以及货币储备的管理；（2）监督监督金融服务，监督机构遵守反洗钱规定，发布政策程序监督手册，发布有关规定和原则的声明和指导（3）合作-协助海外监管机构，包括执行谅解备忘录，协助综合监管；(4)咨询-向政府提供货币、监管和合作建议。

开曼CIMA对申请公司的要求很高，所以要拿到开曼CIMA牌照不容易。

首先，申请公司的最低资本要求因业务类型和业务规模而异。一般来说，最低资本要求为10万开曼元，公司必须在开曼群岛设立业务办公室。股东和董事必须经监管部门批准并通过Fit and Proper考核。

首先，申请公司的最低资本要求因业务类型和业务规模而异。一般来说，最低资本要求为10万开曼元，公司必须在开曼群岛设立业务办公室。股东和董事必须经监管部门批准并通过Fit and Proper考核。

其次，申请CIMA许可费和FCA相当。申请FCA许可证的费用主要包括：许可证年费、席位费许可证年费、席位费和各业务的权限费。而申请CIMA许可费主要包括三个部分:申请费(250或500开曼元)、许可证授权费(2000或4000或8000开曼元)、年费(2000或4000或8000开曼元)。因此，相比之下，两者的牌照申请费相当，根据最近的汇率，1开曼元约为0.95英镑。

蕞后，申请CIMA许可证还需要提交一系列必要的文件：公司内外流程手册、合规流程和详细的业务计划。尽管公司信息保密，但仍需向监管机构和企业经营机构提供资本信息。针对持有CIMA监管许可证的公司，CIMA要求如下：

1.公司账户需要每年审计一次；

2.年度账户需要上交CIMA，并附合规证书；

3.修改公司信息，需要在七天内通知CIMA；

4.许可证持有人的内部控制需要独立审计；

5.月度报表由持牌经纪人提交；

6.年度资产负债表的数据需要与月度/季度报告中的数据一致；

7.提供当前的保险信息。开曼CIMA对比英国FCA

CIMA监管信誉得到了全世界的认可，可以与英国合作FCA，美国NFA，澳洲ASIC相媲美。CIMA在某些制度和措施上FCA十分接近：

1.从监管环境来看，CIMA反洗钱制度、严格的客户资金保护规定、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求；外汇经纪人或在明确透明的监管环境中提出更高的监管要求。

2.CIMA同FCA在一些规定中非常相似，如客户资金安全：客户资产账户实施严格的法律抬头要求，确保资金以客户名义存放；监管公司必须定期清算和对账，以更好地保证客户资金的安全；书面或协议确保交易员作为受托人持有客户资金，银行无权将此类账户的任何资金与交易员的任何其他账户合并，或行使任何留置权，或扣押或反诉客户银行账户中的任何债务。