数百名中国美国银行账户被冻结！跨境电商快速自查，避免被封

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2根据加州中区法院16日的一份文件，美国银行（Bank of America）几名员工涉嫌收受贿赂，非法帮助900多人开立银行账户，900多人基本上是中国人。当这个消息在2月中旬出来时，它被许多跨境电子商务服务提供商引用为一个引人注目的主题。

为什么我直到现在才这么说？因为很多新闻刚出来，大家都会一窝蜂的报道，但是当时大家都不知道里面有什么办法。你可能会认为把钱放在美国是危险的，或者美国正在抓住从中国转移到美国的资金，或者因为俄罗斯的问题，美国有权关闭银行账户中的钱。

根据美国银监会的法律，要在美国本土开设账户，正常来说，一定要本人到达银行、支行或分行才能够开设。如果你没有到达银行，在某种程度上是不符合银监会规定的。如果你开了一个银行账户，并不断从海外转账到这个账户，银行、银监会或其他法律机构将在很大程度上判断这笔钱可能是洗钱。

整个案子从一开始就有问题。为什么？首先，中国银行业监督管理委员会规定，我必须去银行。许多跨境电子商务公司在开立个人账户或公司账户时不符合这一规定。为此，银行有时会想出一些灰色地带来解决这个问题，比如做视频认证。如果中国银行业监督管理委员会不太严格，这是可行的，但我不能得出结论，因为这涉及到法律。视频认证账户在很大程度上是为了保护银行本身和客户。

这些被法院冻结的账户基本上没有经过任何身份信息验证。银行资源收到开户人员或中介人的钱，全部集中在Bank of America。

这些情况应该发生在2019年左右，当时有很多Bank of America私人账户以这种方式注册，这是第一个先决条件。为什么要封存他们的账户？因为严格来说是违法的，银行开户的时候连自己都没见过，可能没有真正的护照，就帮别人开户。第二，这些账户有一个共同的特点，即不断从海外转账。美国有一项爱国者法案。对于美国执法机构来说，他会觉得自己找不到钱的来源，所以他认为这种行为是非法的。

因此，这份法律文件首先是起诉这些受贿的银行员工，其次是冻结资产。

整个事情与跨境电子商务有关吗？我不知道里面的细节。我不知道这数百个账户中是否有跨境电子商务。但是，我们应该注意两种情况：一是非法开户，即银行员工收到钱开户属于非法开户；二是从海外汇入未知资金。事实上，跨境电子商务可能在不知不觉中犯了第一个错误，因为跨境电子商务正在寻找代理商开户，而这个代理商在18年和19年开立了大量账户，而无需通过视频验证；第二，跨境电子商务可能不会违反，即从海外汇款。

因为大多数跨境电子商务开立的美国银行账户直接用于收取亚马逊或其他平台的资金，并直接转入。这样，就有了收入来源，在正常情况下不是非法收入。因此，跨境电子商务暂时不需要太恐慌。只要是视频验证开户，银行也会保护自己，否则，现在很多开户渠道非法，但仍在做，银行也使用视频解决，我认为他们应该有一定的方式做，因为这是整个银行的行为。

被罚款的账户不是银行的行为，而是个别银行员工的行为。他们私下收钱开户，被法院起诉。

网友莺歌研舞:被封的角色是什么？

网友头条散户:应该，米国不吃这套

网友海岸线688:比速度比准度比狠。

网友，我家住在比奇堡还是来了

网友端庄河流hUR：美国强盗没有抢劫的下限！

网友奇妙梦想家tT：没有人敢管理美国的混乱，俄罗斯出头成了枪打头鸟。

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网友记得20210525:这是美国抢钱洗白。这只是开始。强盗就是强盗。如果手头不方便，自然会做回发家的生意。

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