公司法人银行开户流程深圳市公安局副局长
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文章阅读关键词:机构领导深圳市公安局、深圳市公安局副局长
原标题:深圳市公安与银行主管部门联手,开展打击整治涉诈银行对公账户违法犯罪行动,千家企业账户被冻结。经过打击整治,各家银行已加强
文章摘要:对于企业新申请对公账户从严审查针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)2、近1个月水电费发票或租;;1、首先,公司一定保证要合法正规真实经营2、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)3、可把原来开的对公户销户后,再重新选择其他银行开户;
深圳市公安与银行主管部门联手,开展打击整治涉诈银行对公账户违法犯罪行动,千家企业账户被冻结。
经过打击整治,各家银行已加强监测,尤其加强客户身份识别,持续关注客户日常经营活动及金融交易情况。重点排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。对可疑对公账户,各商业银行会视情况分等级采取只收不付、不收不付、限制网银交易等控制措施。
存在以下情况的企业被重点关注
1、一人多企、一人多户、一址多照
2、经营地址为“自主申报、住所申报”
3、无深户、无居住证、无社保的三无人员
4、首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)
5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。
企业法人需注意接听银行电话
银行一般会通过电话联系法人或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致账户冻结!
对公账户被冻结如何解决
如果因为没有及时接听银行电话,导致自己公司对公户被冻结了,账户无法收款和转账,遇到这种情况,企业应该如何解决呢?
1、首先,公司一定保证要合法正规真实经营
2、其次,及时和所属银行网点进行沟通、按要求提供相关真实经营的证明材料申请解冻(比如:房租水电发票、场地租赁合同、公司社保、交易往来合同等等)
3、可把原来开的对公户销户后,再重新选择其他银行开户。
对于企业新申请对公账户从严审查
针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:
1、提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)
2、近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应)
3、公司营业执照原件、公章、财务章、法人私章
4、法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户
银行网点在受理申请资料后,需安排工作人员上门核查注册地址,确保“真人、真事、真资料“方能审核通过!
温馨提示:各支行要求有所出入,具体以申请支行要求为准!
来源:深圳市反电信网络诈骗中心
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